顧問先の数が増えるほど、一社一社を深く見る時間は減る。その構造的な問題を解決するために。
月次の試算表を届けるのが翌月15日。先月末に起きた問題を知るのが2週間後。万が一、顧問先が資金危機に近づいていても、次の訪問まで気づく仕組みがない。
50社、70社と顧問先が増えるにつれ、会社ごとにログインして確認する時間もない。結果として、緊急電話が鳴ったときだけ動く受け身の体制になってしまう。
2020〜21年に借りた無担保融資の返済が、顧問先で一斉に始まっている。手元の余裕が薄い会社を早期に把握し、返済計画の見直しや追加融資の提案につなげることが、今この時期に求められている仕事。
危険な会社が自動で上に並ぶ設計。ログインを切り替える必要はありません。8社を一覧で把握し、「注意2社（危険日9月5日）／安定6社」のように今日の状況が一目でわかります。画面を開いた3秒で、どの顧問先に声をかけるべきかが判断できます。
資金残高が設定した水準を下回る見込みになると、Steward Finance があなたに通知します。顧問先から「今月末が怖い」と言われる前に、先生の方から連絡できる。その一手が、顧問料の継続判断を変えます。
追加融資・返済計画の見直し・借換えの相談に、信頼できる数字と見通しを持って臨めるかどうかが結果を変えます。資料づくりにかかっていた時間を大幅に短縮できます。
顧問先だけでなく、投資先の会社も同じ画面で見守れます（投資助言ではありません）。
資金繰り予測・月次健診・機会提案を、月次報告にそのまま添えられます。属人的だった経営助言（MAS）を標準メニュー化し、顧問料の根拠を「過去の記帳」から「未来の経営支援」へ。数字を渡すだけの訪問が、経営相談の場に変わります。
顧問先ごとの総合判定・財務バイタル・損益・予実が1枚に。全顧問先を横断で確認でき、危険な兆候は毎朝1通のダイジェストで先生に届きます。
ポートフォリオ画面から各顧問先の月次健診をワンクリックで開けます。月次訪問前にレポートを確認するだけで、その日の相談に必要な論点が揃っています。
精度・安全性・説明責任の3点を、設計の段階から組み込んでいます。
残高・予測・差額の数値はすべて確定ロジックで計算します。AI は分析結果の言葉への変換のみを担い、数値そのものを出力しません。根拠の計算式は常に参照できます。
顧問先ごとにデータを完全に分けて保管し、二重の仕組みで他社のデータが混ざらないように設計しています。財務データは銀行水準の暗号化（AES-256）で保管します。
本サービスの出力は税務助言・投資助言ではありません。予測・提案・振り返りは意思決定の参考情報であり、最終的な判断は資格ある専門家（先生ご自身、または担当の税理士・会計士）にご確認ください。
いいえ。AIは計算と提案の"材料"をつくるだけです。税務判断・顧問先との関係づくり・経営助言は先生の領域であり、ツールが代わることはありません。定型業務が減った分、相談・経営支援により多くの時間を使えるようになります。
顧問先の規模・業種に合わせて、個別にご説明します。
